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华尔街书读后感

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《华尔街书读后感》简介:

最近特别喜欢读一些历史类的书籍,自己想学习金融学,就读了金融发展的一些历史,现在正在读《华尔街的崛起

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最近特别喜欢读一些历史类的书籍,自己想学习金融学,就读了金融发展的一些历史,现在正在读《华尔街的崛起—伟大的博弈》,他描写了华尔街从无到有,从小到大,最后发展为全世界金融中心的历程!通过读这本书发现几乎每次大的金融变革发展都是在战争之后,或者是在大的金融混乱之后发生的,还有技术的发展也给金融变革产生的极大的影响!这些战争有:美国独立战争I(1775~1783)、南北战争(1861-1865)、第一次世界大战(1914-1918)、第二次世界大战(1939—1945);最著名的金融混乱是1929股市的泡沫破灭,这是美国金融业的重要转折点,从此金融业慢慢走上了政府监管的道路;影响最大的技术发明是:电报和电脑的发明。

战争往往与经济密不可分,金融又是经济的制高点,战争往往因为经济原因爆发,经济原因也是最后胜负的一个决定性因素,所金融在往往战争中发挥重要的作用,从南北战争到世界大战都是如此,所以战争促进了金融业的变革和发展。

金融混乱的原因有很多,但有个根本的原因就是“泡沫”,金融业自从诞生之日起就充满了投机,那是完完全全的投机,投机就必然会产生价格和价值的背离,人们更多的是受心理的影响,这就是泡沫形成的温床,当泡沫破灭时,就是金融混乱的产生之时,泡沫越大,混乱越大!刚开始金融业缺乏政府的监管,更有甚者是政府参与投机,到处是不断的寻租的法官、政府官员和投机家。所以从一开始美国的政治就分为两派,一派是保守派,一派是改革派!这两派的斗争决定了美国历史的进程和金融发展的历程。

电报的发明是伦敦证券交易所到纽约证券交易所的信息传递从几天缩短到几秒,大大如今了金融市场的一体化。电脑的发明则使股市当中频繁的交易能够准确无误的进行,在此之前由大量的交易不能确认,给整个市场造成了不良影响。

从华尔街的崛起我们看到了美国的崛起,看到了金融业在世界舞台当中扮演额越来越重要的角色,一个新事物从无到有,从小大一定是一个不断克服自身问题的过程,这给我们国家金融业的发展和建设有益的启示,现在我们的金融业还很落后,问题还很多,但我们不能因为有问题就排斥它的发展,我们应该抓住历史的契机不断的改革、创新,努力把中国建设成一个金融强国,现在金融竞争是国家竞争之间的制高点,金融业的滞后将会给国家经济发展带来致命的打击和影响。

“尽管有数不清的海滩,人类依然扬帆出海,同样的道理,尽管有无数次的股灾,人们依然会进入这个市场,辛勤的买低卖高,怀着对美好未来的憧憬,将手里的资金投入到股市,去参与这场伟大的博弈”,美国财经作家约翰.S.戈登在他的名作《伟大的博弈》中深怀感情的写道。单纯从科学的角度讲,“博弈”是一门在常人看来神奇而枯燥的学问,而在社会领域,尤其在政治经济领域它又更多的象征着不同利益集团的相互妥协与尔虞我诈,是个并不那么“光彩”的词语。但是戈登先生却在“博弈”二字前加上了Great这个词语,“伟大”这一充满了光辉意义的词语能与在市井中传言的充满了血腥与丑恶的金融领域相匹配吗?《伟大的博弈》这本书正是试图向读者阐述这个问题,即在华尔街成长的350年里,在这条街上发生了许多具有传奇色彩的故事,其中有丑陋,有高尚,有辛酸,有光荣,但是在这个“伟大的博弈”的过程中,华尔街逐渐成为世界金融的中心,成为了一段世界金融史上的不朽传奇。
   传奇总是伴随着丑陋,因为真是丑陋使得那些光荣显得光彩夺目。这本书以并不长的篇幅讲述了华尔街350年的历史,在书中,我认识了华尔街历史上那些传奇响亮的名字:汉密尔顿,杜尔,德鲁,范德比尔特,摩根......这本书的一大特点就是在描写华尔街的各个时期时,都会抽取这个时期代表性的人物来描述。可以说,华尔街的历史正是这些人的历史,他们不是每个人都堪称伟大,他们更多的都是追逐利益的商人,但是由于追逐手段的不同,是他们有的人像人间的魔鬼,有的人像地狱的魔鬼,是的,似乎除了汉密尔顿之外,在华尔街没有天使可言,即使是享有盛誉的摩根也是如此。对于金融家,人们一向不吝惜的以贪婪,冷酷这些充满了“邪性”的词语来形容,但是同时人们也对他们在这个过程中展现出来的手腕与智慧而惊叹

本书既是一个世界上最成功的基金经理的选股回忆录,又是一本难得的选股实践教程和案例集锦。从某种角度来看,这本书更像是一本回忆录,即便是作者本人也这么认为。这样写的好处之一就是读者不会觉得无聊,不会认为本书与一些教科书一样枯燥无味,毕竟,看故事要比听理论说明要有意思的多。本书精选了21个选股经典案例,涉及零售业、房地产业、服务业、萧条行业、金融业、周期性行业等。这不仅是林奇选股的具体操作,更是分行业选股的要点指南。本书还归纳总结出25条投资黄金法则,作者林奇用一生成功的经验和失败的教训凝结出来的投资真谛,每一个投资者都应该牢记于心,从而在股市迷宫中找到正确的方向。
  在本书的开头,作者和以往一样给业余投资者们大气,接着就简单回忆了他在执掌麦哲伦基金时的选股之路。再接下来的是本书的重点所在,那就是作者手把手地教我们如何在不同的行业不同的领域中选股。至于最后给出的25条选股法则,更是应该被所有人牢记在心。

要看透这本书我们先来看看林奇的基金之旅,从1977到1990年可分为早、中、晚期三个阶段。

早期在麦哲伦转为封闭基金的4年里,没有新客户和高比例的赎回,迫使林奇不断找新股换旧股,保持了很高的换手率,他因此熟悉了大量的公司和行业,为以后管理百亿基金做好了准备。他最重要的收获,是懂得了自己做研究的价值。主要教训是:“提早放弃好股票,正应了‘拔苗助长’的格言”,由此他深刻认识到盯住那些越来越有吸引力的公司的重要性。这对热衷于“波段操作”有吸引力公司的国内基金经理来说,是不是一贴清醒剂呢!

中期随着基金重新开放,林奇越来越成为一个有耐心的投资者,基金年换手率下降了三分之二。这里,需要特别提出两个对国内基金颇有借鉴作用的做法:一是忠实公司独特的研究机制,它一改由基金经理挑选分析人员推荐的股票,将研究工作交分析人员去完成的传统做法,让所有的基金经理各负其责,独立研究,并对其结果负责。二是麦哲伦赋予林奇买卖决策的自由度。没有人老盯着林奇的一举一动,也没有每周排名的骚扰,他只需要面对每年一次的成绩评估,其余时间全部用来独立决策。

晚期麦哲伦的规模一路飙升到百亿之巨。恰在此时林奇遭遇1987年股灾。对基金而言,主要教训是满仓的风险:股灾发生时要应付潮水般的恐慌赎回,本来应该买进的时侯却被迫卖出。林奇由此总结出永远保持10%现金的基本原则。

 我认为这本书中首先告诉投资者的是在所有投资里最好的投资是股票,这个是做股票的前提。从书中我总结出做股票成功需要的几点要素。
  1.耐心。彼得林奇谈到这点时说要不理睬环境的压力,坚持到投资成功。缺乏耐心的投资者总是盲目的在股市中追涨杀跌,他们经常为欲望所主宰,在股市热火朝天的时候急急忙忙地买进,而当股市大幅下跌的时候,因为心理恐惧又慌忙的卖出。这个市场永远存在机会,但把握住机会需要的是耐心。要有耐心去研究公司的情况,发现适合的公司买进后要耐心的持有。
  2.勤奋。勤奋不一定就能成功,但不勤奋肯定就不会成功。彼得林奇每年花大量时间在研究分析公司的情况上,每天工作要10几个小时。这就像沙里淘金,一捧沙子里不见得会发现黄金,可不断地从手上过沙子,黄金是迟早会发现的。
  3.善于发现。日常中我们会接触到许多和上市公司有关的产品,有一双善于发现的眼睛,就经常能从中找到机会。在天涯的经济论坛上看到过一个网友写的文章,是他在吃过一家餐馆后对这家餐馆的分析,扬扬洒洒地写了不少。我很佩服这个网友的敏锐的观察力。我们每天也接触很多东西,但是我们不善于发现,其实很多机会就此错过了。拿股票来说,从前年下半年开始,全国性的购车热一直到今年上半年才有所减退。只要深入地想一想,就会发现汽车业的股票里存在很大的机会。因为积蓄了几年的购买力突然爆发,汽车行业的业绩肯定会大幅的增长,而这必然也会大幅推高股价。长安汽车一年内从5元到20元,其余的汽车类股票也都最少翻了一倍。汽车的热销是很多人都亲眼目睹的,但是由于不善于发现,让资金翻番的机会就这样从身边错过了。彼得林奇的观点是喜欢这家公司的产品,你可以在买产品的同时考虑购买它的股票(如果它是一家上市公司)当然你要进行细致的分析。还是以汽车作比方,如果你在2002年6月买一辆羚羊,当时可能花9万元,你在买车的同时花相同的钱买进了长安汽车的股票(因为它是羚羊轿车的制造者),那么持有一年后它的市值大概在25万。刨去成本,等于你在市场上又赚了一部同等的轿车。到了2003年6月,市场上几乎所有人都说汽车类股票是好股票,那时可以肯定汽车类股票时被高估了。林奇的观点是不要碰最热门行业里最热的股票。那么在那时,你就可以抛出你的长安汽车了。
  本书中还有些观点很值得我们牢记。
  1.做股票是长期投资。市场短期的走势是无法把握的,所以人为的去预测市场是很愚蠢的事。可市场的长期向好是可以肯定的,所以只要坚持长期投资,最终就能获取超额利润。做到长期投资首先要做到的是投入股市里的必须是闲钱。你不能因为生活所迫而被迫去卖股票,那样可能在你正要收获之前而功亏一篑。我自己就有这方面的教训,在99年5.19行情前被迫卖掉所有股票,而当时我手中持有的正是以后的大赢家。其次如果能做到就是均衡投资,比如每个月以一定的钱去买股票。这样能避免市场的干扰。当然每个月花一定的钱去购买可能不太适用于股票而更适用于基金。
  2.买股票是因为你喜欢这家上市公司。在中国股市这么多年,以前一直都是由一个错误的观点:跟庄。还有就是在国内股市里大家更关注技术分析。可就我个人观察,世界上的投资大师如巴菲特、林奇,他们都更注重价值分析。那就是这家公司如果业绩在逐年提高,那么这种提高就没有理由反映在股价上来。他们很少去关注股票价格曲线。国内股市这么多年,一方面是因为国有股一股独大,一方面是上市公司披露的信息不真实,这就造成我们很难去做价值分析。而造假的盛行就使庄股大行其道。好在自2001年以来的下跌使以往的这种人为操控大大失灵了,也是虚高的市盈率降了下来。这就可以让我们能多少应用价值分析。毕竟股市终究是要规范的,而规范的股市终究是要看上市公司的内在价值的。其实就算是在以前庄股盛行的年代里,也是有真正有价值的公司的。

  个人有好的素质,头脑里有正确的观点,又掌握了好的方法,股票也就不像外表那样看着那么神秘莫测了,那时离成功也就不远了。我们所需要做的就是坚持到底。

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